Налоговый вычет на квартиру через МФЦ документы

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Налоговый вычет на квартиру через МФЦ документы». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

При строительстве дома все документы вы собираете самостоятельно и банк не проверяет ваши расходы, поэтому вычет за строительство получить можно только в обычном порядке, пройдя стандартную камеральную налоговую проверку. Однако, если вы строили дом на ипотечные средства, то можете получить вычет по ипотечным процентам в упрощённом порядке, когда банк направит соответствующие сведения в налоговую.

Можно ли получить упрощённый вычет при строительстве дома (ИЖС)?

---

Во-первых, для получения льготы вы должны быть резидентом Российской Федерации, иметь стабильный официальный источник дохода, а также исправно платить налоги. Во-вторых, вычет предоставляется в трех случаях: покупки недвижимости, строительства, а также закрытия ипотечного кредита. В-третьих, чтобы претендовать на льготный возврат, вы обязаны подготовить необходимый пакет документов. Также правило распространяется исключительно на резидентов РФ, которые имеют официальный источник дохода, исправно платят налоги. Что касается сделок, совершавшихся путем ипотечного кредитования, то здесь ключевое требование, чтобы продавцом выступал не близкий родственник.

Если не принимать во внимание частные ситуации, а отталкиваться от стандартного минимума, то он выглядит так:

• декларация 3-НДФЛ;
• выписка о доходах;
• заявка на возврат;
• копия паспорта;
• договор купли-продажи;
• свидетельство, подтверждающее ваши права собственника;
• справки, указывающие на уровень расходов при оформлении недвижимости в собственность.

Как получить налоговый вычет по расходам на лечение?

Социальный налоговый вычет по расходам на лечение и приобретение медикаментов предоставляется налогоплательщику, оплатившему за счёт собственных средств:

• услуги по своему лечению;

• услуги по лечению супруга (супруги), своих родителей или детей в возрасте до 18 лет;

• медикаменты, назначенные налогоплательщику или его супругу (супруге), родителям и детям в возрасте до 18 лет лечащим врачом и приобретённые за счёт собственных средств;

• страховые взносы по договорам добровольного личного страхования налогоплательщика, договорам страхования супруга (супруги), родителей или детей в возрасте до 18 лет.

Размер вычета:

120 000 рублей — максимальная сумма расходов на лечение и приобретение медикаментов. То есть вернуть из бюджета получится не более 15 600 рублей. Это ограничение не распространяется на случаи, когда налогоплательщик оплатил дорогостоящие медицинские услуги (например, сложную операцию). В этом случае размер выплат составит 13 % от всей стоимости лечения.

Определить, относится ли лечение к дорогостоящему, можно по коду в справке «об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы», которую выдают в медицинском учреждении.

• код «1» — лечение не является дорогостоящим;

• код «2» — дорогостоящее лечение.

ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ УСЛУГ

1. Заказчик после выбора необходимой ему юридической услуги заполняет Онлайн-заказ юридических услуг на веб-сайте Исполнителя.
2. Для оказания юридических услуг Исполнителем Заказчик обязуется указать в Онлайн-заказе юридических услуг полную и достоверную информацию для оказания услуг, а также приложить скан-копии документов в хорошем качестве в формате pdf, jpg, doс, rtf в соответствии со списком необходимых документов, указанных в Онлайн-заказе юридических услуг.
3. После заполнения Онлайн-заказа юридических услуг на веб-сайте Исполнителя Заказчик производит акцепт настоящей оферты путем полной оплаты стоимости юридических услуг.
4. В соответствии с настоящей Офертой Исполнитель приступает к оказанию юридических услуг при одновременном соблюдении следующих условий:
   • Заказчик заполнил Онлайн-заказ юридических услуг и произвел акцепт Оферты путем полной оплаты стоимости юридических услуг;
   • Указанных в Онлайн-заказе сведений и приложенных документов достаточно для оказания услуг (при недостаточности сведений и/или документов Исполнитель запрашивает у Заказчика дополнительную информацию, на время предоставления дополнительной информации приостанавливается оказание юридических услуг по Онлайн-заказу).

   СРОК ДЕЙСТВИЯ, ИЗМЕНЕНИЕ И РАСТОРЖЕНИЕ ОФЕРТЫ

   1. Акцепт Оферты Заказчиком в соответствии с п. 1.3. настоящей Оферты, влечет заключение Договора оказания юридических услуг на условиях Оферты (статья 438 Гражданского Кодекса РФ).
   2. Договор вступает в силу с момента Акцепта Оферты Заказчиком и действует:
      1. до момента исполнения Сторонами обязательств по Договору, а именно оплаты Заказчиком стоимости Услуг и оказания Исполнителем юридических услуг, акцептированных Заказчиком.
      2. до момента расторжения Договора.
   3. Исполнитель оставляет за собой право внести изменения в условия Оферты и/или отозвать Оферту в любой момент по своему усмотрению. В случае внесения Исполнителем изменений в Оферту, такие изменения вступают в силу с момента опубликования, если иной срок вступления изменений в силу не определен дополнительно при их опубликовании.

   Сумма вычета по ипотеке

   Максимальная сумма, из которой рассчитывается налоговый вычет за купленную квартиру по ипотеке, в 2023 году составляет 2 млн руб. Расчет производится следующим образом: высчитывается 13% от внесенных по ипотечному кредиту средств. Так, в рамках имущественного вычета при покупке жилья можно вернуть до 260 тысяч руб. от стоимости приобретаемого объекта. То есть, даже если заемщик купил недвижимость за 6 млн руб., получить удастся не более указанного лимита.

   Важно отметить, что за каждый год налогоплательщик вправе забрать средства не более выплаченного НДФЛ за этот период. Это значит, что получить 260 тысяч рублей удастся в течение нескольких лет, ежегодно подавая заявление и заполненную декларацию в ФНС на налоговый вычет. При необходимости на рассчитанную сумму можно уменьшить налогооблагаемую базу. При этом декларация 3-НДФЛ подается за последние 3 года. Отдельно стоит отметить, что, в отличие от возврата налога по процентам по ипотеке, остаток основного имущественного вычета можно переносить на другие объекты.

   Воспользоваться правом на возвращение налоговых начислений могут только титульные заемщики (поручители не претендуют). Также стоит отметить, что индивидуальные предприниматели, работающие на УСН, ПСН и ЕНВД, не платят НДФЛ, а значит не получают вычета. При этом ИП на ОСНО могут претендовать на все виды возвратов налогов.

   Налоговый вычет при рефинансировании ипотеки

   Нередки случаи, когда после оформления ипотеки и получения возможности налогового вычета появляется необходимость рефинансирования жилищного кредита (например, по причине возникновения сложностей с внесением ежемесячных платежей или подбором более выгодных условий кредитования). В этом случае многие заемщики задаются вопросом, сохранится ли право возврата выплаченных налогов? Налогоплательщики могут рассчитывать на получение льготы при соблюдении правила: в новом договоре должны быть отсылки к прошлому соглашению с указанием реквизитов, цели кредитования, суммы, наименования объекта, срока и т. д. Важно наличие в документах информации, что актуальный кредит относится к той же недвижимости, какая кредитовалась изначально.

   С точки зрения законодательства нет ограничений относительно количества договоров кредитования и рефинансирования, но есть по числу объектов, в отношении которых один и тот же человек имеет право на налоговый вычет. Их не может быть больше одного. Не важно, по какой причине произошла смена банка, после заключения нового договора заемщик сможет оформлять возврат.

   Чтобы получить налоговый вычет при рефинансировании, потребуются документы:

   • паспорт собственника;
   • ипотечный договор с банковской организацией;
   • заполненные декларации 2-НДФЛ и 3-НДФЛ;
   • справка от кредитора о сумме выплаченного долга и остатке кредита;
   • выписка из ЕГРН о праве собственности;
   • заявление по установленной форме.

   Когда нужно подавать заявление на налоговый вычет с покупки дома?

   Заявить о своем праве на вычет можно в календарном году, который следует за годом оформления жилья в собственность. Например, если дом куплен в августе 2021 года, то в январе 2022 года владелец вправе обратиться за льготой. При получении вычета через работодателя покупатель может обратиться за вычетом сразу после регистрации сделки.

   Неиспользованный остаток вычета переносится на следующие периоды.

   Пример. Стоимость дома составляет 3 млн рублей, соответственно покупатель может вернуть с этой суммы 260 тысяч рублей. За отчетный год он перечислил в бюджет НДФЛ в размере 70 тысяч рублей. Это значит, что в последующие периоды налогоплательщик может опять заявить о своем праве на льготу (до тех пор, пока лимит не будет исчерпан).

   Документы на имущественный вычет и вычет по ипотечным процентам можно подавать одновременно или по отдельности.

   Ктo мoжeт paccчитывaть нa нaлoгoвый вычeт?

   Нa нaлoгoвый вычeт мoжeт paccчитывaть любoй гpaждaнин Poccии, кoтopый плaтит НДФЛ. Moжнo быть нeoфициaльнo тpyдoycтpoeнным, нo cдaвaть квapтиpy и плaтить c этoгo нaлoги. Кpoмe тoгo, нeoбxoдимo быть нaлoгoвым peзидeнтoм cтpaны — нaxoдитьcя нa тeppитopии Poccии xoтя бы 183 дня в гoдy.

   Пeнcиoнepы тaкжe мoгyт вepнyть чacть зaтpaт нa жильe, нo тoлькo в тoм cлyчae, ecли oни вышли нa пeнcию нe бoлee 3 лeт нaзaд. Ecли квapтиpa былa кyплeнa для нecoвepшeннoлeтнeгo peбeнкa, тo eгo poдитeли мoгyт пoлyчить дoпoлнитeльный нaлoгoвый вычeт. Toгдa poдитeли пoлyчaт выплaты зa ceбя и зa peбeнкa — coглacнo pacпpeдeлeнию дoлeй нeдвижимocти. Coглacиe peбeнкa для этoгo нe тpeбyeтcя.

   Кoмпeнcaцию мoжнo пoлyчить тoлькo зa жильe, кyплeннoe в Poccии. Taкжe cдeлкa нe дoлжнa зaключaтьcя мeждy cвязaнными лицaми — к пpимepy, poдcтвeнникaми. Oднaкo квapтиp, пpиoбpeтeнныx y бaнкa зa дoлги или кyплeнныx c ayкциoнa, вычeт кacaeтcя. Нaлoгoвый вычeт мoжнo пoлyчить тoлькo в тoм cлyчae, ecли вы иcпoльзoвaли для пoкyпки личныe или взятыe в кpeдит дeньги. Boзвpaт пo мaтepинcкoмy кaпитaлy пoлyчить нeльзя.

   Что такое налоговый вычет и когда его можно получить?

   Налоговый вычет – это деньги, вычитаемые из вашей зарплаты до того, как из неё взимается подоходный налог (13%). Также под понятием нередко имеется в виду возврат налога, который уже был уплачен, на такие расходы физ.лица, как обучение, покупка недвижимости, лечение и так далее.

   ВНИМАНИЕ! Получить налоговый вычет вправе каждый гражданин РФ, доходы которого облагаются налогом в тринадцать процентов.

   В каких же конкретно случаях возможен возврат налогового вычета?

   • Имущественный. Позволяет осуществить частичный возврат расходов на покупку, строительство и ремонт жилья или участка, а также на выплату процентов по ипотеке.
   • По расходам на обучение. Полагается в том случае, если вы оплатили своё обучение и при этом официально трудоустроены, платите подоходный налог. При соблюдении ряда условий вычет можно оформить также за родственника (а именно ребёнка / братьев / сестёр).
   • По расходам на лечение. Как и следует из названия, на данный вычет может претендовать гражданин, платящий налоги и понесший затраты на лечение / покупку медикаментов для себя или своего ближайшего родственника.
   • По расходам на благотворительность. Предоставляется при определённых условиях гражданам, направлявшим финансовую помощь определённым организациям с благотворительной целью.
   • По расходам на негосударственное пенсионное обеспечение и добровольное пенсионное страхование. Соответственно, граждане, осуществлявшие взносы по данным договорам могут претендовать на данный вид вычетов.

   Документы необходимые для оформления вычета на квартиру в МФЦ

   Для оформления налогового вычета на квартиру в МФЦ необходимо предоставить следующие документы:

   • Заявление на получение налогового вычета. Заявление можно заполнить самостоятельно или получить в МФЦ. В заявлении указываются данные о налогоплательщике, информация о приобретенной квартире и требуемый размер налогового вычета.
   • Копии документов, подтверждающих право собственности или долевой участие на приобретенную квартиру. Это может быть договор купли-продажи, свидетельство о собственности или иной документ, удостоверяющий право собственности.
   • Фото квартиры. На фотографии должны быть видны основные характеристики жилья, такие как площадь, количество комнат и состояние помещений.
   • Копии документов, подтверждающих оплату жилья. Это могут быть квитанции об оплате, выписки из банковского счета или иные документы, подтверждающие факт оплаты.
   • Документы, подтверждающие наличие кредитного договора на приобретение жилья, если вы используете кредит для покупки квартиры. В этом случае необходимо предоставить копию кредитного договора и документы, подтверждающие оплату процентов по кредиту.
   • Копии документов, подтверждающих доход налогоплательщика. Это может быть справка о доходах, выписка из трудовой книжки или иные документы, подтверждающие размер дохода.
   • Копия декларации по налогу на доходы физических лиц за год, в котором была совершена сделка по приобретению жилья.

   Важно отметить, что перечень необходимых документов может варьироваться в зависимости от места оказания услуги и конкретных требований налоговой службы. Перед подачей заявления на получение налогового вычета через МФЦ, рекомендуется обратиться в местное отделение МФЦ или налоговую службу для уточнения требований и получения подробной информации.

   Шаги, которые необходимо выполнить при предоставлении документов для оформления налогового вычета в МФЦ

   При оформлении налогового вычета через МФЦ необходимо выполнить следующие шаги:

   1. Подготовьте необходимые документы. Для получения налогового вычета на покупку или строительство жилья необходимо предоставить: копию договора купли-продажи или долевого участия, копию документа, подтверждающего оплату или факт получения имущества, а также копию документа, подтверждающего право налогоплательщика на получение налогового вычета.
   2. Заполните заявление на получение налогового вычета. Заявление можно взять в МФЦ или скачать с портала «Госуслуги». В заявлении необходимо указать все необходимые данные и приложить копии документов, подтверждающих право налогоплательщика на получение вычета.
   3. Пришлите документы в МФЦ. Документы можно сдать лично или отправить по почте. Важно убедиться, что все документы заполнены корректно и приложены копии всех необходимых документов.
   4. Дождитесь рассмотрения заявления. После подачи документов в МФЦ они будут рассмотрены специалистом. Срок рассмотрения заявления составляет до 30 дней.
   5. Получите решение о предоставлении налогового вычета. По итогам рассмотрения заявления вы получите решение о предоставлении или отказе в предоставлении налогового вычета. Решение будет направлено вам по почте или вы сможете забрать его лично в МФЦ.
   6. При необходимости предоставьте дополнительные документы. Если специалист МФЦ запросит дополнительные документы или информацию, необходимо предоставить их в установленный срок.
   7. Получите налоговый вычет. После получения решения о предоставлении налогового вычета, вы можете получить его путем перечисления налоговой суммы на ваш счет или использовать его для уменьшения налоговых платежей в будущем.

   Важно помнить, что налоговый вычет распространяется только на определенные категории расходов и имеет ограничения по сумме и сроку действия. Перед оформлением налогового вычета рекомендуется проконсультироваться с налоговым экспертом или специалистом МФЦ для получения подробной информации и консультации.

   Документы на налоговый вычет за обучение

   Если же вы желаете оформить налоговый вычет на своё обучение, то предварительно уделите время подготовке и сбор следующих документов:

   • Декларация 3-НДФЛ по итогам того года, когда было оплачено обучение;
   • Справка 2-НДФЛ с места работы заявителя за этот же год;
   • Копия договора об образовательных услугах;
   • Копия платёжного документа.

   Если же вы желаете получить вычет за оплату обучения 3-го лица (то есть это либо ваш ребёнок, либо сестра, либо брат), то пакет документов станет немного шире. К нему придётся добавить ксерокопии:

   • Свидетельства о рождении учащегося;
   • Справки об очной форме обучения (если это не упомянуто в договоре);
   • Документа, подтверждающего родство;
   • Документа об опекунстве (если это применимо).

   Я уже получал вычет с покупки квартиры. Могу ли я воспользоваться этой льготой после приобретения дома?

   Да, но при условии, что лимит в 260 тысяч рублей не был исчерпан. В этом случае неиспользованный остаток можно перенести на другой объект недвижимости.

   Пример. В 2017 году гражданин приобрел квартиру стоимостью 1,5 млн рублей. С этой суммы ему удалось вернуть 13% или 195 тысяч рублей. В 2021 году этот же человек купил дом за 4 млн рублей. Теперь он может получить только неиспользованный остаток, то есть 65 тысяч рублей (260 000 – 195 000).

   Что касается вычета с процентов по ипотеке, то этим правом можно воспользоваться только в отношении одного объекта недвижимости. Если гражданин уже получал вычет по ипотечным процентам после покупки квартиры, то в дальнейшем он уже не сможет претендовать на эту льготу даже при наличии неиспользованного остатка.

   Документы на налоговый вычет за обучение

   Если же вы желаете оформить налоговый вычет на своё обучение, то предварительно уделите время подготовке и сбор следующих документов:

   • Декларация 3-НДФЛ по итогам того года, когда было оплачено обучение;
   • Справка 2-НДФЛ с места работы заявителя за этот же год;
   • Копия договора об образовательных услугах;
   • Копия платёжного документа.

   Если же вы желаете получить вычет за оплату обучения 3-го лица (то есть это либо ваш ребёнок, либо сестра, либо брат), то пакет документов станет немного шире. К нему придётся добавить ксерокопии:

   • Свидетельства о рождении учащегося;
   • Справки об очной форме обучения (если это не упомянуто в договоре);
   • Документа, подтверждающего родство;
   • Документа об опекунстве (если это применимо).

   Сдать 3-НДФЛ в МФЦ: новые нормы НК РФ

   В положениях п. 4 ст. 30 НК РФ, новая редакция которого вступила в силу 29.10.2019 года в соответствии с Законом от 29.09.2019 № 325-ФЗ, сказано, что налоговые органы осуществляют свои функции и взаимодействуют с различными органами власти, а также многофункциональными центрами. Раньше положения о взаимодействии МФЦ и ФНС в Налоговом кодексе не было. Что это значит на практике?

   Прежде всего, это означает, что теперь при посредничестве МФЦ физлица могут сдавать налоговую отчетность. Право на это гарантировано гражданам отдельной нормой закона — п. 1.1 ст. 21 НК РФ (которая также введена Законом № 325-ФЗ). Можно подать декларацию 3-НДФЛ в МФЦ в целях оформления вычета или обычного декларирования доходов, подлежащих обложению подоходным налогом.

   Также через МФЦ физлица могут:

   • получать уведомления налоговиков по имущественным налогам (п. 4 ст. 52 НК РФ);
   • подавать в ИФНС документы на льготу по транспортному налогу (п. 3 ст. 361.1 НК РФ);
   • направлять в ИФНС уведомления о земельном участке, по которому предоставляется вычет (п. 6.1 ст. 391 НК РФ);
   • направлять в ИФНС уведомления об объектах недвижимости, по которым применяется льгота по имущественному налогу (п. 7 ст. 407 НК РФ).

   Во всех случаях датой предоставления документа считается день его поступления в МФЦ, причем неважно, когда он был фактически передан многофункциональным центром в ИФНС по месту жительства физлица. Если декларация 3-НДФЛ в МФЦ сдана физлицом в последний день срока ее сдачи по закону — 30 апреля, то она считается сданной вовремя, несмотря на то, что непосредственно в ИФНС будет передана позже.

   Не играет роли и то, что инспекция ФНС к моменту сдачи декларации через МФЦ уже может быть закрыта. В том, что многофункциональные центры в большинстве работают допоздна (как правило, до 20 ч., а в некоторых регио н ах даже до 22 ч.), есть огромное преимущество для налогоплательщика. Нередки ситуации, когда человек не успевает передать налоговикам декларацию из-за того, что приходит с работы позже, чем закрывается ИФНС. Теперь, когда отчетность принимает и МФЦ, он успеет сдать свою отчетность.

   Сколько можно получить

   Зависит от того, когда была приобретена квартира.

   Приобрели после 1 января 2014 года. Вернуть можно 13% от стоимости жилья и ещё 13% от уплаченных процентов по ипотеке. По закону, лимит вычета составляет 2 млн рублей для стоимости квартиры и 3 млн рублей — для процентов по ипотеке. Если жильё дороже, то размер вычета будут считать от суммы лимита.

   Если недвижимость стоила дешевле 2 млн рублей, то компенсация пойдёт в размере 13% от фактической стоимости квартиры. Остаток положенного вычета можно получить при покупке следующего жилья.

   
   

   Похожие записи:

   • Порядок удержания алиментов по исполнительному листу с больничного листа
   • Коэффициент при расчете отпускных в 2024 году 29.3
   • Отсутствие страховки на автомобиль штраф в 2024 году